إلى اي درجة يمكن للبنك التعامل مع الأدوات المالية المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية ، وما هو المطلوب من النموذج القطري – الذي لا يزال في طور النشوء- لاقتفاء أثر النجاح المتحقق في تجربتي ماليزيا ولندن في حقل الأدوات المالية الإسلامية؟
نحن في الأساس بنك استثماري إسلامي، نعمل وفق الشريعة الإسلامية وأحكامها وبالتالي تقوم استثمارتنا على هذا الأساس. والعديد من البنوك القطرية تعمل في هذه المرحلة على إنشاء فروع إسلامية لتقدم منتجات وخدمات متوافقة مع الشريعة الإسلامية إلى جانب اعمالها المصرفية التقليدية، وهي محدودة إلى حدّ ما مقارنة بأسواق أخرى تقدمت في هذا المجال. لقد كانت تجربة ماليزيا و لندن مميزتين في الأدوات المصرفية الإسلامية ولكن هذا النجاح جاء لتوفر عوامل عديدة، وأعتقد اننا في قطر قادرون على تحقيق النجاح أيضاً وربما التفوق على التجارب السابقة نظراً لإمكاناتنا الكبيرة ومؤهلاتنا التي تسمح لنا بالعمل بشكل قوي.
هل سيعول البنك في صفقاته الخارجية المتوقعة على الدول الصاعدة أو تلك الدول التي عرفت اختصارا " بريك" والتي تشمل الهند والصين وروسيا والبرازيل، وما هي القطاعات التي يراهن عليها البنك في تلك الدول؟
البنك مستعد للاستفادة من الفرص المهمة ذات الجدوى في أي دولة في العالم تتمتع بمعايير الاستثمار، ولا يتقصر الأمر على دول "بريك" فقط. نحن دائماً نراقب الأسواق ولدينا اخصائيون ومحللون ومستشارون في هذا المجال لاستكشاف الفرص المتاحة لنكون السباقون إليها، يساعدنا في هذا، شبكة شركائنا التي تزيد قوة وتوسعاً يوماً بعد يوم. اما الدول الأربعة الصاعدة فهي بلا شك في صلب اهتمامنا ونتطلع للاستثمار فيها، ولكن هذا لا يعني أبداً أغفال إمكانية الاستثمار في مناطق وبلدان أخرى.
تتسع قاعدة مساهمي البنك لتضم مؤسسات وأفراد من دول مجلس التعاون الخليجي، فهل وفر ذلك التنوع عناء الدخول لهذه الأسواق التي تلوح فيها الكثير من الفرص الاستثمارية، غير أنها تعاني من مشكلة تشابه الهيكلية الاقتصادية في ظل هيمنة القطاعات المالية والعقارية وتلك المرتبطة بنشاط الطاقة على المشهد الاقتصادي العام؟
قاعدة المساهمين تتسع في دول الخليج التي نتواجد فيها، ونحن في طور التوسع في الدول التي لا نعمل فيها حتى الآن. بالتأكيد أسواق الخليج قوية وأسواق واعدة في المستقبل والتواجد فيها أمر ضروري ولكننا نعمل ضمن استراتيجية مدروسة ومخطط لها بشكل جيد، فندخل في الوقت المناسب لاقتناص أفضل الفرص حتى نعود بالفائدة على المساهمين ولا ندخل بشكل عشوائي. حتى الآن النتيجة مرضية وجيدة لنا ولكننا بالتأكيد نحتاج لمزيد من الوقت لجني المزيد من الثمار.
التوجه نحو الإدراج في البورصة القطرية أو أي من الأسواق المالية فهل هي خطوة قريبة التحقق وذلك بعد مرور نحو ثلاثة اعوام على الانطلاقة، وفي حال تواجد ذلك التوجه، كيف تقيمون الأداء المالي للبنك الذي تواكبت انطلاقته مع أزمة مالية عالمية أرخت بظلالها على المنطقة التي لم تكن بمنأى عما يجري في العالم؟
أنهينا بنجاح في اكتوبر 2010 حقوق زيادة رأس المال المدفوع بنسبة 50% ليصل راس المال المدفوع الى 750 مليون دولار امريكي. وهذا دليل على أن كيو إنفست استطاع تجاوز الأزمة المالية بشكل كبير، وبالنسبة لنا نستطيع القول بأن التباطؤ الذي تسببت به الأزمة المالية والاقتصادية قد زالت معظم آثاره. أما بالنسبة للإدراج في البورصة القطرية فكما صرحنا ان استراتيجيتنا في النهاية هي طرح أسهمنا للاكتتاب العام، لكن حالياً لم نتخذ القرار لجهة الوقت المناسب للإقدام على هذه الخطوة، كما وندرس إمكانية الطرح نهاية عام 2011 اوبداية 2012 مع الأخذ بالاعتبار بعض المعطيات، أبرزها وضع السوق المحلي ومدى تطورنا ونمونا.
هل لنا بلمحة عن تعاونكم مع شركة امبيت الهندية للخدمات المالية؟
أعلنا سابقا عن تعاوننا مع بنك "أمبيت"، احدى البنوك الاستثمارية الرائدة في الهند، لإطلاق صندوق الأسهم الهندي المتوافق واحكام الشريعة الإسلامية المفتوح الأول من نوعه في المنطقة والأكبر في الهند والذي يعتمد استراتيجية استثمار تمزج بين تخصيص الأسهم الحيوية لتحقيق مزيد من العائدات.
فهذا الصندوق يعزز موقعنا في ريادة البنوك الاستثمارية لتطوير حلول مبتكرة متوافقة واحكام الشريعة الإسلامية تلبي متطلبات عملائنا القطريين والإقليميين من خلال ابداع فرص استثمار في الأسواق الصاعدة.
ومن خلال الاستفادة من خبرة وتجارب "أمبيت" وسجله الحافل في الأعمال المصرفية الاستثمارية، يوفر الصندوق نقطة دخول جذابة للمستثمرين للإستفادة من القدرات الواعدة التي يتمتع بها السوق الهندي على المدى الطويل والذي يستند على حوافز نمو قوية. وتظهر قناعتنا الراسخة بهذا المشروع وبالسوق الهندي من خلال استثمارنا في هذا المنتج المبتكر.
ويوفر الصندوق للمستثمرين مجموعة متنوعة من الأسهم المتوافقة مع الشريعة الإسلامية. ويبلغ رأس المال السوقي للشركات الإسلامية ضمن مؤشر سوق الأوراق المالية "نيفتي" حوالي 60%.، بينما يبلغ أداء الصندوق، من تاريخ اطلاقه، منذ ثلاثة اشهر نسبة 10.4%".
ولنشر الوعى على السوق الهندي وجاذبيته الاستثمارية، فقد نظّمنا مع"أمبيت" مؤخراً ورشة عمل مهنية تحت عنوان "استثمر في الهند" في فندق فورسيزونز الدوحة في قطر، حضرها مجموعة من المصرفيين الاستثماريين والمستثمرين في المؤسسات، حيث تناولت الوضع الحالي لسوق الأسهم الهندي الذي يوفر مزايا عديدة للمستثمرين الباحثين عن الاستفادة من السوق الهندي السريع النمو ومن فرصة تنويع محافظهم الاستثمارية.
وطموحات كيو إنفست لا تقف عند حدود ونحن بالفعل نرصد ما يجري في العالم من تحركات وفرص استثمارية تفيدنا، وتوجهنا لعقد شراكات إقليمية ودولية هو من صلب استراتيجيتنا ومهامنا وهناك الكثير من المشاريع قيد الدرس والمنابعة لا نستطيع الإفصاح عنها الآن.
البنوك الاستثمارية العالمية والمؤسسات المالية المختلفة باتت تتبنى الأدوات المالية والتأمينية والاستثمارية المتوافقة مع أحكام الشريعة، إلى أية مدى يمكن لتلك البنوك العالمية فرض سيطرتها على هذه السوق، وأين نجد أنفسنا بالمقارنة معهم؟
الأعمال المصرفية الاستثمارية الإسلامية أصبحت منتجات عالمية الآن، والكثير من البنوك العالمية الآن تعمل على تقديم منتجات إسلامية. بالتأكيد تتمتع تلك المصارف بسمعة عالمية وإمكانات كبيرة لكننا على مستوى الخدمات الإسلامية متقدمون أيضاَ ونتمتع بإمكانات عالية تجعلنا ننافس بقوة في هذا الإطار، وبالتالي تبقى ثقة العميل بالمنتجات هي الحكم. أعتقد بأن مصارفنا الإسلامية ستتفوق على نظيراتها الدولية ذات المنتجات الإسلامية، لأننا أكفأ ونتمتع بثقة العملاء بتوافق منتجاتنا مع الشريعة الإسلامية أكثر من غيرنا.
دخلتم في مجالات متعددة من خلال استثماركم في اصول شركات في كل من الامارات العربية المتحدة والهند والمملكة المتحدة وغيرها ، ما هو البعد الاستراتيجي في هذا التنويع الاستثماري؟ وما هي توجهاتكم الاستثمارية لعام 2011؟
في الإمارات استحوذ البنك الإستثماري الاسلامي القطري كيو إنفست على نسبة 40.8٪ من شركة انتركات و بتلرز الرائدة في صناعة خدمات الضيافة ("المجموعة") ، حيث تعتبر "المجموعة" واحدة من شركات الخدمات الرائدة في دولة الإمارات.
ستتمكن الشركة من خلال هذا الاستثمار من مواصلة تنمية أعمالها في الإمارات والتوسع في أسواق دول مجلس التعاون الخليجي الأخرى. إن هذا الاستثمار يتماشى مع إستراتيجية صندوق كيو انفست للاستثمار في اسهم الشركات الخاصة من خلال توفير الدعم لدعم فرق إدارة للادارات ذات الخبرة الواسعة و الشركات القابلة للتوسع في منطقة الشرق الاوسط، افريقيا الشمالية وآسيا الجنوبية. و ستلعب هذه الشركة دورا هاما في قطاع الخدمات حيث يستمر هذا القطاع في النمو لتلبية احتياجات قطاع الاعمال في هذه المنطقة.
كما استحوذ كيوإنفستنسبة 28% من شركة "معارض ومؤتمرات الأعمال الآسيوية المحدودة" (ABECL)، الشركة الهندية الرائدة في تنظيم المعارض والمؤتمرات. فقد أثبتت شركة ABECL حضورها القوي كلاعب رائد في قطاع المعارض التجارية الذي ينمو بسرعة في الهند. تضم محفظتها أكثر من 15 معرضاً يتكون من 65 فعالية في 9 قطاعات اعمال مختلفة لا تتعارض و أحكام الشريعة الإسلامية، من ضمنها معارض عالمية المستوى مثل " ACETech ". وتعدّ ABECL رائدة أيضاً في تنظيم المعارض المتعلقة بقطاعات التعليم والعقارات. سوف يستغل هذا الإستثمار للقيام بمزيد من التوسع لعمليات ABECL في الهند ولبناء حضور دولي مهم للشركة على الصعيد العالمي.
وقد استحوذ كيو إنفست مؤخرا على حصة في شركة فيتجي المحدودة، الشركة الهندية الرائدة في التحضير لاختبارات الدخول إلى معاهد وكليات الهندسة والطب. يدرس في الشركة حالياً أكثر من 30 ألف طالب ينخرطون في برامج تدريبية متنوعة موزعين على 50 مركزاً و35 برنامجاَ ضمن المناهج المدرسية في الهند والشرق الأوسط. وقد حققت برامج الشركة نتائج عالية وحصل الطلاب المنخرطون في هذه البرامج على معدل درجات أعلى بعشرة أضعاف من المعدل الوطني المطلوب للإلتحاق بالمعاهد والكليات.
هل تساهم الاضطرابات المختلفة في عدد من الدول العربية غير النفطية من جراء ارتفاع مستويات البطالة والتضخم، في إحجام المستثمرين عن ارتياد هذه الأسواق، التي باتت تعاني من تراجع تنافسيتها على صعيد القدرات البشرية والمالية من جراء بروز قوى صاعدة أخرى؟
الاستقرار السياسي والإجتماعي عنصرين أساسين في جذب الاستثمارات المختلفة، ولا شك أن الدول التي تشهد او مرجحة لأن تشهد اضطرابات او عدم استقرار غالباً ما تبعد المستثمرين، وبالتالي تتقدم الدول التي تتمتع بالاستقرار ونسب نمو ثابتة في جذب المستثمرين. لكننا في نفس الوقت لا نسقط الدول العربية من حساباتنا ونقدر بجدية كافة الفرص المتاحة فيها، خصوصاً وأن العديد من الدول العربية تتمتع بالمواصفات والمعايير اللازمة لاستثمارات آمنة.
مساهماتكم في البرامج التى تحمل طابع "المسؤولية الاجتماعية" ان كان في تنظيم مؤتمرات استثمارية او اطلاق برامج لجذب الكوادر البشرية القطرية والغير قطرية وتطويرها في مجال صناعة المال؟
اننا ملتزمون منذ التأسيس بالمساهمة في الرُقي الاجتماعي والاقتصادي. وتحقيقاً لهذا الهدف،فقد طوّرنا برنامج نشاطات اجتماعية مؤسسية. وتشمل هذه النشاطات تمويل مجموعة من المناسبات الخيرية والتربوية والاجتماعية والثقافية والرياضية؛ بالإضافة إلى رعاية المؤتمرات والندوات وغيرها من المبادرات التي تدعم نمو الخدمات المالية المُراعية للشريعة الإسلامية محلياً وإقليمياً، والسموِّ بموقِع دولة قطر.
ففي الربع الاخير من العام 2010، نظمنا منتدى المستثمر العالمي الثاني في قطر حضره اكثر من 350 من صانعي القرار من الخبراء في صناعة وتمويل الأعمال المصرفية والذي استضافه سعادة الشيخ جاسم بن حمد بن جبر آل ثاني، رئيس مجلس إدارة كيوإنفست. هذا وقد ألقى عدد من المتحدثين كلمات في المنتدى، ومنهم على سبيل المثال لا الحصر كل من سعادة السيد يوسف حسين كمال وزير الإقتصاد والمالية وسعادة الشيخ عبدالله سعود آل ثاني حاكم مصرف قطر المركزي بالاضافة الى لفيف من صناع القرار في المنطقة والعالم.
وبالتوازي مع الدور الاجتماعي الذي نلعبه في قطر والمنطقة، فقد طوّرنا برنامج تدريب وتطوير خاص بالقطريين، والذي يوفر فرص العمل للأجيال القطرية القادمة المختصة في الأعمال المصرفية الاستثمارية وتحضرّهم للمنافسة بقوة في صناعة الاعمال المصرفية الاستثمارية المحلية والإقليمية. ويعكس هذا التوجه التزام كيوانفست بتحقيق الرؤية الوطنية الشاملة 2030 من خلال تطوير الموارد البشرية، لاسيما القطرية منها، والتي بدورها تؤثر على تطوير صناعة الخدمات المالية متيحة لقطر تعزيز موقعها كواحدة من المراكز المالية الاكثر تطورا ونموا في المنطقة.
كيف تنظرون الى الجوائز العديدة التي حصلتم عليها من جهات إقليمية وعالمية مختلفة؟
الجوائز مهمة لأنها دليل اعتراف من الآخرين بتميّز كيو إنفست وتوفيره الجديد والمختلف. كما تساهم هذه الجوائز في التسويق والترويج لعملنا وحلولنا، وتدعم سمعتنا واسمنا في السوق.
فقد فاز كيو إنفست بجائزة "الصندوق الاستثماري الإسلامي لهذا العام"، مع شريكة ABN AMRO، وذلك في منتدى مستقبل أسواق رأس المال في دبي والذي تنظمة مجلة غلوبل انفستر. وتظهر الجائزة التزامنا بالمساهمة في تطوير الخدمات المالية الإسلامية من خلال توفير حلول استثمارية تتوافق واحكام الشريعة الإسلامية للمستثمرين في منطقة الخليج العربي. ويعتبر هذا التعاون مع ABN AMRO إنجازاً باهراً لفريق العمل المحترف والموهوب الذي يعمل. وقد تم تطوير هذا الصندوق الاستثماري نتيجة لحاجة صناعة الشحن لمثل هذه المنتجات التى تتوافق واحكام الشريعة الاسلامية.
هذا وقد فاز كيو إنفست مؤخرا بجائزة "أفضل مؤسسة اسلامية"، وذلك في حفل توزيع جوائز الأسهم العالمية الخاصة (PEWA) الذي أقيم في الإمارات العربية المتحدة. وانه ليشرفنا اختيار تكريم كيو إنفست وإنجازاته، وتؤكد هذه الجائزة حكمة استراتيجيتنا الاستثمارية التي توفر القيمة الجيدة والأداء العالي للمستثمرين وتساعد على ابداع منصة مهمة لتوسيع فرص الاستثمارات المبتكرة التي نوفرها لعملائنا.
وبفوزنا بجائزة "أفضل مؤسسة إسلامية"، تفوق كيو إنفست على العديد من البنوك الاستثمارية والمؤسسات المالية المعروفة في كل من قطر، الإمارات العربية المتحدة، المملكة العربية السعودية، المانية و مملكة البحرين.
وفاز كيوانفست ايضا بجائزة أفضل موقع بصري عن فئة البنوك الاستثمارية والخاصة في مسابقة جوائز المواقع الإلكترونية للمصارف 2010.
وبينما تكرّم هذه الجوائز إنجازاتنا السابقة، نركز بشكل كبير على تقديم الحلول المبتكرة للسوق للاستفادة من فرص الاستثمار المستقبلية. فنحن نعمل منذ التاسيس تحت قيادة سعادة الشيخ جاسم بن حمد بن جبر آل ثاني، رئيس مجلس الإدارة، والذي لعب دورا بارزا في اعتبار اليوم البنك الاستثماري الرائد في قطر.
ما هي أبرز الانجازات التي والأعمال التي قام بها كل قطاع من هذه القطاعات، خلال فترة 2009-2010؟
منذ تأسيسه، عقد كيو إنفست العديد من الشراكات الاستراتيجية في المملكة المتحدة والولايات المتحدة الامريكية و الهند، مانحاً الشركة منصة فريدة في عدد من اكثر أسواق العالم نمواً. وقد أسست الشركة أيضاً مكتباً تمثيلياً في تركيا وتقدمت بطلب رخصة للعمل في المملكة العربية السعودية.
ولتعزيز طموحاته وخطط نموه المستقبلية، أنهينا بنجاح في اكتوبر 2010 حقوق زيادة رأس المال المدفوع بنسبة 50% ليصل راس المال المدفوع الى 750 مليون دولار امريكي.
وأطلق كيو إنفست منصة مهمة وتجربة بناء منتجات وحقق نقلات مهمة في السنوات القليلة الماضية، حيث شهد عام 2010 تغيراً ملحوظاً ومبادرات إيجابية.
على صعيد إدارة الاستثمارات، وكما ذكرة سابقا، تضمنت استثماراتنا الاستحواذ على حصة 40.8 % من شركة إنتراكت أند باتلرز الإماراتية الرائدة في صناعة الخدمات الفندقية، وحصة 28% في شركة تنظيم المعارض والمؤتمرات الهندية الرائدة ، "الأعمال الآسيوية للمعارض والمؤتمرات ABEC"، ومؤخراً على حصة في شركة فيتجي المحدودة، الشركة الهندية الرائدة في التحضير لاختبارات الدخول إلى معاهد وكليات الهندسة والطب.
أما على صعيد الأعمال المصرفية الاستثمارية، فعمل كيو إنفست مستشاراً مالياً لقطر للملاحة في عملية اندماجها مع قطر للشحن، وكان المستشار المالي الوحيد لمجموع شركات قطرية لتطوير مركز تسوق ضخم في قطر والذي سيتم تطويرة بالشراكة مع مجموعة الفطيم الإماراتية. بالإضافة إلى ذلك، لعب كيو إنفست دوراً رئيسياً كمدير رئيسي للإكتتاب بالنيابة عن مصرف QIB، وذلك في عملية صكوك الناجحة بقيمة 750 مليون دولار والتي تعتبر اول صكوك دولية مقدمة من مؤسسة مالية قطرية. وتجدر الاشارة الى ان كيوانفست عمل مستشاراً مالياً وحيدا لشركة الديار القطرية في الاستحواز على السفارة الامريكية في لندن. كما عمل مستشارا ماليا لمجموع شركات قطرية لتمويل مشروع "الشارد" والبالغ قيمتة 1.4 مليار جنيه استرليني في لندن بريدج.
ثلثي مركز تسوق ضخم في قطر والذي سيتم تطويرة بالشراكة مع مجموعة الفطيم الإماراتية.
قدّمنا مبادرة إدارة المحافظ الاستنسابيّة التي تشمل الاستثمارات في الأسهم العامة الخليجيّة / الشرق الأوسطيّة. وقد استطاعت هذه المبادرة أن تجذب أموال مهمّة لعملاء من المؤسسات والأفراد أصحاب الثروات الطائلة. وقد حقّقت هذه المحفظة أداء تخطّى المؤشرات الإقليميّة، ونحن نتوقّع أن يزدادَ النموُ الجيد الذي تشهده الأصول المُدارة.
وفي مجال إدارة الثروة، أسسنا وحدة خاصة لإدارة الثروة، مدعومة بتقنية عالية المستوى، تقدم خدمات وفق الطلب تشمل المحفظة الاستثمارية الكاملة للعملاء.
وعلى صعيد الوساطة المالية، نحن نعمل على تطوير قدرات وساطة مالية عالية لتوفير خدمة أبحاث متكاملة وبيع وتجارة وتنفيذ الخدمات المتعلقة في كافة المناطق التي يعمل بها البنك.
وأكدنا سابقا وناكد اليوم على قوة قدرات البنك الهيكلية. فقد اطلاقنا سندات تتوافق واحكام الشريعة الإسلامية التي لاقت رواداً واستحساناً من قبل المستثمرين. ولإكمال هذا الإنجاز، عملنا على اطلاق، بالتعاون مع الشريك الهندي الاستراتيجي "أمبيت"، أول وأكبر صندوق أسهم إسلامي في الهند، كما ذكرة سابقا.
كما نعمل اليوم على تعزيز تواجدنا في المملكة العربيّة السعوديّة وذلك بعد حصلنا على ترخيص العمل المشروط من قبل هيئة سوق المال السعودية كبنك استثماري إسلامي في المملكة. كما نعمل على فتح مكتب تمثيلي في العاصمة التركية للبحث عن الفرص المهمة في هذه السوق العالية النمو.