• الكوادر والطاقات البشرية أثمن الأصول في مجال الاستثمار المصرفي
• أبرز مميزات مصرفنا قوة القاعدة الرأسمالية البالغة 750 مليون دولار امريكي
• الجوائز التي حاز عليها كيو انفست تسوّق لعملنا وتدعم سمعتنا واسمنا في الاسواق
اطلاعه الواسع على القطاعات الاقتصادية والمشاريع الاستثمارية في كافة بلدان المنطقة، اتاح للرئيس التنفيذي لبنك قطر للاستثمار "كيو إنفست"شهزاد شهباز ان يفرز تلك البلدان لمعرفة الواعدة منها وليهندس كيفية استثمار المصارف لسيولتها المرتفعة والاستمرار في تحقيق عوائد وأرباح مجزية، ورأى ان أكبر فرص الاستثمار في قطر تكمن في قطاع البنى التحتية بالتوازي مع الفرص الواسعة التي ستوفرها استضافة كأس العالم في كرة القدم سنة 2022. وتوقع ان تسجل قطر أعلى نسبة نمو تليها السعودية وإمارة أبوظبي، معتبراً الكوادر والطاقات البشرية أثمن الأصول في مجال الاستثمار المصرفي، منوهاً بفريق العمل المتميز لكيوانفست وقوة قاعدته الرأسمالية وشركاته الاستراتجية في كل من الهند والمملكة المتحدة والولايات المتحدة الامريكية، مؤكداً نمو القطاع المالي الإسلامي بمقدار الضعف لما يحققه القطاع التقليدي، معدداً الخدمات التي يوفرها للعملاء، كاشفاً عن نيّة طرح أسهم كيوانفست للاكتتاب قبيل نهاية العام، متطلعاً الى زيادة عدد المكاتب التابعة.
استثمار السيولة
كيف تصفون أوضاع القطاع المالي في قطر؟
تتمتع المصارف والمؤسسات المالية في قطر بمواقع قوية وسيولة عالية، بفضل عدم تحملها مخاطر كبيرة قبل الأزمة المالية والتزامها تعليمات وتعاميم البنك المركزي القطري.
كما ان الحكومة القطرية نجحت في السيطرة على المشكلات التي عانت منها بعض البنوك في المحافظ العقارية ومحافظ الاستثمارات المشتركة.
لكن من ناحية أخرى، تواجه هذه المصارف تحدياً في كيفية استثمار هذه السيولة بنجاح والاستمرار في تحقيق عوائد وأرباح مجزية.
وأعتقد ان استضافة قطر لكأس العالم في كرة القدم سنة 2022 ستساهم في ايجاد فرص استثمارية هائلة ومتنوعة يمكن للقطاع المالي الإفادة منها.
البنى التحتية في قطر
ما هي أهم القطاعات الواعدة للاستثمار حالياً في قطر؟
تكمن أكبر فرص الاستثمار في قطر في قطاع البنى التحتية ، فقد وضعت الحكومة القطرية استراتيجية طويلة الأمد لتطوير البنية التحتية من مطارات وقطارات ومواصلات وكهرباء ومياه وغيرها.
وقد ساهم حدث استضافة كأس العالم 2022 في رفع الاستثمار في هذا المجال الى جانب ايجاد فرص في قطاعات السكن والترفيه مثل الفنادق والمرافق الترفيهية وتوفير المأكل للعمال الذين سيرتفع عددهم لمواكبة الأعمال الإنشائية.
أعلى نسبة نمو في قطر
ما هي أكثر الأسواق التي توفر فرصاً للنمو في المنطقة؟
تتمتع كل من قطر والسعودية بين أسواق المنطقة باقتصاد قوي وإمكانية نمو هائلة في المستقبل.
وإذا نظرنا الى أسواق الخليج فبرأيي ستسجّل قطر أعلى نسبة نمو تليها السعودية.
ومن المتوقع ايضاً ان تسجل إمارة أبوظبي نسبة نمو جيدة الى جانب السوق الكويتي.
ما الذي يميّز "كيو انفست" عن غيره من بنوك الاستثمار؟
في مجال الاستثمار المصرفي، تعتبر الكوادر والطاقات البشرية أثمن الأصول بسبب طبيعة العمل الخدماتي والمتخصص الذي يعتمد على كفاءة الموارد البشرية.
ويضم "كيو انفست" فريق عمل مميزً وذا مستوى عال يجمع بين الخبرة العالمية والمعرفة الإقليمية والمحلية.
كذلك لدينا طاقم عمل ميداني مهم يتولى تغطية الأعمال في قطر.
ومن أبرز مميزات البنك قوة القاعدة الرأسمالية التي يتمتع بها والبالغة 750 مليون دولار أميركي.
كما ان وجودنا في قطر، المقبلة على مستقبل زاهر واقتصاد ونمو هائلين في المنطقة، يعطينا أولوية وأفضلية على غيرنا من بنوك وشركات الاستثمار في الأسواق العربية.
تعاون مع "امبيت" الهندية
هل لنا بلمحة عن تعاونكم مع شركة امبيت الهندية للخدمات المالية؟
أعلنا سابقا عن تعاوننا مع بنك "أمبيت"، احدى البنوك الاستثمارية الرائدة في الهند، لإطلاق صندوق الأسهم الهندي المتوافق واحكام الشريعة الإسلامية المفتوح الأول من نوعه في المنطقة والأكبر في الهند والذي يعتمد استراتيجية استثمار تمزج بين تخصيص الأسهم الحيوية لتحقيق مزيد من العائدات.
فهذا الصندوق يعزز موقعنا في ريادة البنوك الاستثمارية لتطوير حلول مبتكرة متوافقة واحكام الشريعة الإسلامية تلبي متطلبات عملائنا القطريين والإقليميين من خلال ابداع فرص استثمار في الأسواق الصاعدة.
ومن خلال الاستفادة من خبرة وتجارب "أمبيت" وسجله الحافل في الأعمال المصرفية الاستثمارية، يوفر الصندوق نقطة دخول جذابة للمستثمرين للإستفادة من القدرات الواعدة التي يتمتع بها السوق الهندي على المدى الطويل والذي يستند على حوافز نمو قوية. وتظهر قناعتنا الراسخة بهذا المشروع وبالسوق الهندي من خلال استثمارنا في هذا المنتج المبتكر.
ويوفر الصندوق للمستثمرين مجموعة متنوعة من الأسهم المتوافقة مع الشريعة الإسلامية. ويبلغ رأس المال السوقي للشركات الإسلامية ضمن مؤشر سوق الأوراق المالية "نيفتي" حوالي 60%.، بينما يبلغ أداء الصندوق، من تاريخ اطلاقه، منذ ثلاثة اشهر نسبة 10.4%".
ولنشر الوعى على السوق الهندي وجاذبيته الاستثمارية، فقد نظّمنا مع"أمبيت" مؤخراً ورشة عمل مهنية تحت عنوان "استثمر في الهند" في فندق فورسيزونز الدوحة في قطر، حضرها مجموعة من المصرفيين الاستثماريين والمستثمرين في المؤسسات، حيث تناولت الوضع الحالي لسوق الأسهم الهندي الذي يوفر مزايا عديدة للمستثمرين الباحثين عن الاستفادة من السوق الهندي السريع النمو ومن فرصة تنويع محافظهم الاستثمارية.
وقد مكّنت أكثر من 6 آلاف شركة مدرجة، برأس مال سوقي يتعدى 1.3 مليار دولار أميركي، سوق الأوراق المالية الهندي من تحقيق أفضل أداء بين الأسواق الصاعدة. وفي حين تفوقت الصين في تحقيق نمو اقتصادي مهم، كما وفرّت الهند عائدات مهمة للمستثمرين في سوق الأوراق المالية في السنوات الخمسة الأخيرة وفق المعايير الإجمالية.
فرص غير مكتشفة
كيف تنظرون الى مستقبل الاستثمار المالي الإسلامي في المنطقة؟
القطاع المالي الإسلامي ينمو ضعف مثيله التقليدي في المنطقة. فمعظم المجتمعات تفضّل الأدوات والحلول المتوافقة مع الشريعة في حال كانت متاحة.
وفي ما يتعلق بالاستثمار المصرفي الإسلامي، فقد كان متوافراً في السابق في قطاع العقارات. وما تحاول كيو انفست القيام به هو توفير مجموعة متنوعة من الحلول والخدمات مثل إدارة الأصول، الاستثمار المصرفي، الصكوك، إدارة الثروات والوساطة وغيرها.
وضمن هذه القطاعات ثمة فرص غير مكتشفة ومستغلة، وبالتالي هناك مجال للنمو في إدارة الثروات والوساطة.
قطاعات حيوية
ما هي أبرز القطاعات التي تعتبرونها واعدة للاستثمار؟
نرى فرصاً واعدة في قطر وفي بلدان عدة كالسعودية، الإمارات، الهند، تركيا ومصر.
أما بالنسبة الى القطاعات فثمة فرص في قطاع الطاقة والخدمات المتفرعة أو المرتبطة به، الأعمال المرتبطة بالمستهلك، قطاع الرعاية الصحية وبعض الفرص المنتقاة في قطاعي العقارات والخدمات المالية.
الجوائز
كيف تنظرون الى الجوائز العديدة التي حصلتم عليها من جهات إقليمية وعالمية مختلفة؟
الجوائز مهمة لأنها دليل اعتراف من الآخرين بتميّز »كيو إنفست« وتوفيره للجديد والمختلف. كما تساهم هذه الجوائز في التسويق والترويج لعملنا وحلولنا، وتدعم سمعتنا واسمنا في السوق.
فقد فاز كيو إنفست بجائزة "الصندوق الاستثماري الإسلامي لهذا العام"، مع شريكة ABN AMRO، وذلك في منتدى مستقبل أسواق رأس المال في دبي والذي تنظمة مجلة غلوبل انفستر. وتظهر الجائزة التزامنا بالمساهمة في تطوير الخدمات المالية الإسلامية من خلال توفير حلول استثمارية تتوافق واحكام الشريعة الإسلامية للمستثمرين في منطقة الخليج العربي. ويعتبر هذا التعاون مع ABN AMRO إنجازاً باهراً لفريق العمل المحترف والموهوب الذي يعمل. وقد تم تطوير هذا الصندوق الاستثماري نتيجة لحاجة صناعة الشحن لمثل هذه المنتجات التى تتوافق واحكام الشريعة الاسلامية.
هذا وقد فاز كيو إنفست مؤخرا بجائزة "أفضل مؤسسة اسلامية"، وذلك في حفل توزيع جوائز الأسهم العالمية الخاصة (PEWA) الذي أقيم في الإمارات العربية المتحدة. وانه ليشرفنا اختيار تكريم كيو إنفست وإنجازاته، وتؤكد هذه الجائزة حكمة استراتيجيتنا الاستثمارية التي توفر القيمة الجيدة والأداء العالي للمستثمرين وتساعد على ابداع منصة مهمة لتوسيع فرص الاستثمارات المبتكرة التي نوفرها لعملائنا.
وبفوزنا بجائزة "أفضل مؤسسة إسلامية"، تفوق كيو إنفست على العديد من البنوك الاستثمارية والمؤسسات المالية المعروفة في كل من قطر، الإمارات العربية المتحدة، المملكة العربية السعودية، المانية و مملكة البحرين.
وفاز كيوانفست ايضا بجائزة أفضل موقع بصري عن فئة البنوك الاستثمارية والخاصة في مسابقة جوائز المواقع الإلكترونية للمصارف 2010.
وبينما تكرّم هذه الجوائز إنجازاتنا السابقة، نركز بشكل كبير على تقديم الحلول المبتكرة للسوق للاستفادة من فرص الاستثمار المستقبلية. فنحن نعمل منذ التاسيس تحت قيادة سعادة الشيخ جاسم بن حمد بن جبر آل ثاني، رئيس مجلس الإدارة، والذي لعب دورا بارزا في اعتبار اليوم البنك الاستثماري الرائد في قطر.
كيف تصفون نتائجكم لعام 2010؟
منذ تأسيسه، عقد كيو إنفست العديد من الشراكات الاستراتيجية في المملكة المتحدة والولايات المتحدة الامريكية و الهند، مانحاً الشركة منصة فريدة في عدد من اكثر أسواق العالم نمواً. وقد أسست الشركة أيضاً مكتباً تمثيلياً في تركيا وتقدمت بطلب رخصة للعمل في المملكة العربية السعودية.
ولتعزيز طموحاته وخطط نموه المستقبلية، أنهينا بنجاح في اكتوبر 2010 حقوق زيادة رأس المال المدفوع بنسبة 50% ليصل راس المال المدفوع الى 750 مليون دولار امريكي.
وأطلق كيو إنفست منصة مهمة وتجربة بناء منتجات وحقق نقلات مهمة في السنوات القليلة الماضية، حيث شهد عام 2010 تغيراً ملحوظاً ومبادرات إيجابية.
على صعيد إدارة الاستثمارات، تضمنت استثماراتنا الاستحواذ على حصة 40.8 % من شركة إنتراكت أند باتلرز الإماراتية الرائدة في صناعة الخدمات الفندقية، ومؤخراً حصة 28% في شركة تنظيم المعارض والمؤتمرات الهندية الرائدة ، "الأعمال الآسيوية للمعارض والمؤتمرات ABEC".
أما على صعيد الأعمال المصرفية الاستثمارية، فعمل كيو إنفست مستشاراً مالياً لقطر للملاحة في عملية اندماجها مع قطر للشحن، وكان المستشار المالي الوحيد لمجموع شركات قطرية لتطوير مركز تسوق ضخم في قطر والذي سيتم تطويرة بالشراكة مع مجموعة الفطيم الإماراتية. بالإضافة إلى ذلك، لعب كيو إنفست دوراً رئيسياً كمدير رئيسي للإكتتاب بالنيابة عن مصرف QIB، وذلك في عملية صكوك الناجحة بقيمة 750 مليون دولار والتي تعتبر اول صكوك دولية مقدمة من مؤسسة مالية قطرية .
وفي مجال إدارة الثروة، أسسنا وحدة خاصة لإدارة الثروة، مدعومة بتقنية عالية المستوى، تقدم خدمات وفق الطلب تشمل المحفظة الاستثمارية الكاملة للعملاء.
وعلى صعيد الوساطة المالية، نحن نعمل على تطوير قدرات وساطة مالية عالية لتوفير خدمة أبحاث متكاملة وبيع وتجارة وتنفيذ الخدمات المتعلقة في كافة المناطق التي يعمل بها البنك.
وأكدنا سابقا وااكد اليوم على قوة قدرات البنك الهيكلية. فقد اطلاقنا سندات تتوافق واحكام الشريعة الإسلامية التي لاقت رواداً واستحساناً من قبل المستثمرين. ولإكمال هذا الإنجاز، عملنا على اطلاق بالتعاون مع شريكها الهندي الاستراتيجي "أمبيت" أول وأكبر صندوق أسهم إسلامي في الهند، كما ذكرة سابقا.
هل وضعتم تاريخاً محدداً لعملية الاكتتاب العام؟
استراتيجيتنا في النهاية هي طرح أسهمنا في الاكتتاب العام، لكن حالياً لم نتخذ القرار لجهة الوقت المناسب للإقدام على هذه الخطوة، كما وندرس إمكانية الطرح نهاية عام 2011 اوبداية 2012 مع الأخذ بالاعتبار بعض المعطيات، أبرزها وضع السوق المحلي ومدى تطورنا ونمونا.
ما هي تطلعاتكم المستقبلية؟
- يعمل "كيو إنفست" في أربعة فروع رئيسية وهي الاستثمار المصرفي، إدارة الأصول والثروات، إدارة الإستثمار والصناديق والوساطة. وتقضي خطتنا بتعزيز طاقاتنا الى الحد الأقصى في هذه الفروع خصوصاً في الفروع الجديدة وهي إدارة الثروات والوساطة.
كما نعتزم زيادة عدد مكاتبنا وتواجدنا في المنطقة وتحديداً في السعودية، الإمارات، تركيا ومصر.
المؤتمرات
في الربع الاخير من العام 2010، نظم كيوانفست منتدى حضره اكثر من 350 حرفي في صناعة المال، لماذا قمتم بتنظيم هذا المنتدى؟
رحبنا في بداية نوفمبر بأكثر من 350 من صانعي القرار من الخبراء في صناعة وتمويل الأعمال المصرفية في منتدى المستثمر العالمي الثاني في قطر 2010 والذي استضافه سعادة الشيخ جاسم بن حمد بن جبر آل ثاني، رئيس مجلس إدارة كيوإنفست.
فبعد كلمة الترحيب التى ألقاها سعادة الشيخ جاسم، بدأت اعمال المنتدى بمشاركة مستثمرين من المنطقة والعالم من 30 دولة، حيث تم إلقاء كلمات رئيسية وتنظيم حلقات نقاش تفاعلية وحفلات استقبال للتعارف منحت المشاركين فرصة ثمينة للنظر عن قرب على المناخ الاستثماري في قطر والمنطقة وعلى الاستثمارات الاستراتيجية الجديدة والمفاهيم العالمية التي يتبناها خبراء الصناعة في هذا المجال بعد الأزمة المالية التي عصفت بالعالم.
وقد ألقى عدد من المتحدثين كلمات في المنتدى، ومنهم على سبيل المثال لا الحصر كل من سعادة السيد يوسف حسين كمال وزير الإقتصاد والمالية، وسعادة الشيخ عبدالله سعود آل ثاني حاكم مصرف قطر المركزي، ومحمد العجيل رئيس مجلس الإدارة لمجموعة جرير، وباتريك وورد رئيس مجلس الإدارة في إدارة تقييم جولدمان ساكس، وشاهزاد شهباز الرئيس التنفيذي لشركة كيوإنفست، وجلين أوغست الرئيس والشريك الاول لشركة أوك هيل للاستشارات، ووين جاي نيوجر رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لشركة باين بريدج، ونافذ رياض المرحبي رئيس المعلوماتية في مجموعة سافولا، وجورج فرحة رئيس مجلس الإدارة في إنتركات، وسانديب أهوجا الرئيس التنفيذي لشركة "في.أل.سي.سي." الدولية.
ولقد استطاعنا من خلال المنتدى اتاحة الفرصة لاصحاب القرار لتقديم أحدث الأفكار حول استراتيجيات الاستثمار من خلال مفاهيمهم ورؤاهم حول الفرص والمخاطر والأساليب التي سيتبعونها.
هذا وقد ناقش المتحدثون العديد من القضايا أبرزها "الاستراتيجات الجديدة للإستثمار والمنظور العالمي" حيث بحثوا الاستراتيجيات الجديدة حول توزيع الأصول، فرص الاستثمارات في ظل الأزمات في المنطقة والعالم، إلى جانب الابتعاد عن المخاطرة في الاستثمار بعد الأزمة.
وشارك المستثمرون الباحثون عن اكتشاف "الأمر الكبير المقبل في المنقطة" في حضور الجلسة الخاصة بـ " مناخ فرص الإستثمار بالمنطقة " ، فتم الحديث عن أبرز الفرص الإقليمية وتدفق رؤوس الأموال العالمية إلى المنطقة وقدرة البحث والتطوير على ريادة النمو.
وختم المنتدى أعماله بحلقة نقاشية حول أهم القضايا المطروحة في المنطقة بعنوان "دور رأس مال الوسطاء في تمويل الشركات العائلية" حيث استكشف المشاركون هيكلية الشركات العائلية في المنطقة في ظل تطورها، وبحثوا في الخيارات العديدة لدعم رأس المال والحاجة إلى إدارة مؤسساتية للشركات في ظل تنامي هذه المؤسسات وتطورها لتصبح في حالة أكثر تعقيداً.
الدور الاجتماعي
ما هو الدور الذي يلعبة كيوانفست اجتماعيا؟
اننا ملتزمون منذ التأسيس بالمساهمة في الرُقي الاجتماعي والاقتصادي. وتحقيقاً لهذا الهدف،فقد طوّرنا برنامج نشاطات اجتماعية مؤسسية. وتشمل هذه النشاطات تمويل مجموعة من المناسبات الخيرية والتربوية والاجتماعية والثقافية والرياضية؛ بالإضافة إلى رعاية المؤتمرات والندوات وغيرها من المبادرات التي تدعم نمو الخدمات المالية المُراعية للشريعة الإسلامية محلياً وإقليمياً، والسموِّ بموقِع دولة قطر.
التحلي بالصبر
كلمة أخيرة؟
بداية، ندعو المستثمرين وشركات الاستثمار الى اللجوء لتحليلات الأسواق الأساسية للدخول في استثمار معيّن، ثم الحفاظ على محفظة استثمارية متنوعة من حيث الأسواق والقطاعات.
كما ندعو هذه الشركات الى التحلّي بالصبر لجهة تحقيقها العوائد والأرباح إذ ان أهم الاستثمارات وأكثرها استدامة تعتبر مفيدة على المدى الطويل.